跟單信用證詐騙的常見(jiàn)方式及防范對(duì)策

在國(guó)際結(jié)算詐騙中，跟單信用證詐騙是最主要和較騙是最主要較隱的類型。本文試對(duì)跟單信用證詐騙的常見(jiàn)方式略作分析的探討。

一、跟單信用證詐騙的常見(jiàn)方式及其特征

(一)假冒或伙印鑒(簽字)詐騙

所謂“假冒或偽造印鑒(簽字)詐騙，”是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將通過(guò) 郵遞方式寄出的信用假冒或偽造 開(kāi)證行有權(quán)簽字人員的印鑒(簽字)，企圖以假亂欺受益人(出口商)盲目發(fā)貨，最終達(dá)到騙取出口貨物目的.

這種詐騙一般有如下特征：

1.信用證不經(jīng)通知，而直達(dá)受益人手中，且信封無(wú)寄件人詳細(xì)地址，郵戳模糊；

2.所用信用證格式為陳舊或過(guò)時(shí)格式；

3.信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名；

4.信用證條款自相矛盾，或違背常規(guī)；

5.信用證要求貨物空運(yùn)，或提單做成申請(qǐng)人(進(jìn)口商)為受貨人。

例如：河南某外貿(mào)公司曾收到一份以英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)麥加利銀行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名義開(kāi)立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，;通知行為倫敦國(guó)民西敏寺銀行;(;NATIONAL ;WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

因該證沒(méi)有象往常一樣經(jīng)受益人當(dāng)?shù)劂y行專業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點(diǎn)可疑之處：(1)信用證的格式很陳舊，信封無(wú)寄件人地址，且郵戳模糊不清，無(wú)法辯認(rèn)從何地寄出；(2)信用證限制通知行－倫敦國(guó)民西敏寺銀行議付；;有違常 規(guī)；(3)收單行的詳細(xì)地址在銀行年鑒上查無(wú)；(4)信用證的簽名為印刷體，而非手 簽，且無(wú)法核對(duì)；(5)信用證要求貨物空運(yùn)至尼日利亞，;而該國(guó)為詐騙案多發(fā)地。 根據(jù)以上幾點(diǎn)，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經(jīng)開(kāi)證行總行聯(lián)系查實(shí)，確是 如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。

（二）盜用或借用他行密押（密碼）詐騙

所謂“盜用或借用他行密押(密碼)詐騙”，是指詐騙分子在電開(kāi)信用證中，詭稱使 用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認(rèn)電卻無(wú)加押證實(shí)，企圖瞞天過(guò)海，騙取 出口貨物。

這種詐騙通常有如下特征：

1.來(lái)證無(wú)押，而聲稱由第三家銀行來(lái)電證實(shí)；

2.來(lái)證裝、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)促發(fā)貨；

3.來(lái)證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份正本提單給申請(qǐng)人；

4.開(kāi)立遠(yuǎn)期付款信用證，并許以優(yōu)厚利率；

5.證中申請(qǐng)人與受貨人分別在不同的國(guó)家或地區(qū)。



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